O que é Um Plano de Crédito é um modelo de plano oferecido por academias em que os clientes compram um determinado número de créditos ou aulas antecipadamente, podendo agendá-las conforme sua conveniência dentro de um período específico. Este sistema proporciona maior flexibilidade para o cliente e facilita a gestão de horários e compromissos. O Plano de Crédito permite à academia vender créditos de aulas aos clientes com datas personalizadas, proporcionando maior flexibilidade e facilitando a negociação. Por exemplo¹: um cliente pode comprar um pacote de 10 aulas e agendá-las conforme sua conveniência ao longo do mês, adaptando-se a mudanças em sua agenda. Por exemplo²: um cliente que adquire um pacote de 20 aulas e escolhe distribuí-las ao longo de três meses, ajustando as datas de acordo com suas férias ou compromissos profissionais. Dessa forma, o Plano de Crédito oferece uma solução adaptável às necessidades individuais dos clientes, promovendo maior satisfação e fidelização. Permissão necessária É necessário ter a permissão “ 5.09 – Planos “ habilitada no perfil de acesso. Como fazer 1. Na lupa de busca, pesquise por “ Plano “; 2. Será direcionado a uma nova página onde contém o cadastro de todos os planos do banco que está logado. Clique no botão “ Adicionar “; 3. Será apresentada uma tela com opções de tipos de plano a se cadastrar, clique em “ Cadastrar Plano “, da opção Plano Crédito ; 4. O processo de cadastro é dividido em 7 etapas, assim é necessário preencher todos os campos obrigatórios de cada etapa antes de prosseguir. 4.1. Na primeira tela Dados Básicos , preencha todos os campos, depois clique no botão " Avançar "; Nome: identificados deste cadastro; Produto padrão para gerar parcelas contrato: deve ser selecionado a opção Plano; Plano Ativo a partir de: a partir de que data este plano estará disponível para venda; Permitir Matrícula/Rematrícula até: até que data este plano estará disponível para venda; Permitir Renovação até: até que data os alunos que já possuem este plano, poderão renová-lo; Configurações Avançadas: este campo possui uma série de configurações, das quais você poderá determinar se deseja habilitar ou não de acordo com o cadastro de plano que está fazendo (caso queira saber detalhadamente como funciona cada uma das configurações, clique aqui ); Venda crédito por sessão: para este plano, esta configuração deve estar habilitada para utilizar o tipo de plano de crédito por sessão/aula; Atenção: essa configuração deve está marcada para que o plano de crédito tenha o comportamento de crédito por sessão . Crédito Treino não cumulativo: para este plano, é necessário desmarcar esta configuração, pois ela é direcionada para outro tipo de plano de crédito. Para saber como cadastrar um plano de crédito não acumulativo, clique aqui . Crédito por modalidade: para o tipo de plano de crédito comum, é necessário desmarcar esta configuração, pois ela é direcionada para outro tipo de plano de crédito. Para saber como cadastrar um plano de crédito por modalidade, clique aqui . 4.2. Na tela Modalidade , clique em " Adicionar Linha ", para configurar as funções relacionadas a modalidade; Preencha todos os campos, clique no ícone para adicionar, repita o processo para adicionar mais modalidades. Após concluir clique em " Avançar "; Modalidade: selecione a modalidade que deseja associar a venda deste plano; Repetições por Semana: após informar a modalidade, defina quantas vezes na semana o aluno que adquirir o plano com esta modalidade terá acesso à empresa; Valor por sessão: defina qual o valor (unitário) da sessão. 4.3. Na tela Duração e Valores , verifique se o campo Quantidade de semanas do ano está de acordo com o ano que se encontra (ano bissexto ou não), depois clique em " Adicionar Linha ", e realize a configuração conforme desejado; Duração (em meses): determine período em meses da vigência do plano para quem o aderir; Número de parcelas: quantas parcelas o aluno que contratar este plano, poderá parcelá-lo. Preencha todos os campos e clique no ícone para adicionar. Caso deseje adicionar mais opções de duração para venda, basta clicar em " Adicionar linha " e repetir a operação de configuração. 4.4. Na tela Horários , clique em " Adicionar linha ", selecione o horário do plano, e clique no ícone para salvar a seleção (caso deseje adicionar mais horários basta repetir a operação). Após adicionar o horário clique no botão " Avançar "; 4.5. Na tela Produtos e Serviços , clique no ícone para alterar o valor de Matrícula, Renovação e Rematrícula se este plano for cobrar estes serviços. Ou clique em " Adicionar linha ", para adicionar mais um produto a este plano; 4.6. Na guia Dados Cadastrais , preencha todos os campos obrigatórios (*) e os que julgar necessários, depois prossiga; Modelo de Contrato do Plano: selecione qual será dentre as opções de modelos de contrato cadastradas no sistema, qual será associada a venda deste plano; Percentual de multa de cancelamento: Caso deseje cobrar multa por cancelamento, estabeleça neste campo qual a porcentagem de multa a ser calculada pelo sistema; Produto Taxa Cancelamento: selecione a opção Custo Administrativo de Cancelamento; Dividir valor da manutenção nas parcelas: caso marque esta configuração, se for realizar alguma manutenção de modalidade no contrato do aluno, e esta manutenção gere diferença sobre o valor base do contrato, o valor da diferença será distribuído entre as parcelas em aberto do aluno; Configurações Avançadas: este campo possui uma série de configurações, das quais você poderá determinar se deseja habilitar ou não de acordo com o cadastro de plano que está fazendo (caso queira saber detalhadamente como funciona cada uma das configurações, clique aqui ). 4.7. Na guia Condição de Pagamento , por padrão o sistema adiciona todas as condições que se enquadram na duração determinada nas configurações de Durações e Valores, porém caso desejado, poderá excluir e editar as condições adicionadas pelo sistema, ou adicionar novas condições, para isso clique em " Adicionar Linha "; 5. Após definir todas as configurações de cadastro deste plano, clique em " Concluir " para finalizar. Saiba mais Para saber como lançar plano de crédito para os clientes, clique aqui . Para saber como cadastrar Plano de Crédito (comum), clique aqui . Para saber como cadastrar Plano de Crédito (não acumulativo), clique aqui .