O que é Para uma gestão de cobranças eficiente, o BI da régua de cobrança é um parceiro estratégico, oferecendo insights detalhados e em tempo real sobre o processo de recuperação de crédito. Com a análise de dados de cada etapa, o BI permite que a empresa identifique padrões de inadimplência, avalie a eficácia das estratégias usadas e tome decisões mais assertivas para aprimorar sua abordagem. Assim, além de recuperar valores em atraso, a empresa reduz riscos financeiros e fortalece o relacionamento com os clientes, garantindo uma gestão mais previsível e sustentável. Permissão necessária É necessário ter a permissão “ 2.78 – Módulo PactoPay ” habilitada no perfil de acesso. Como fazer 1. Na lupa de busca, pesquise por “ PactoPay “; 2. Uma nova tela será apresentada com as informações e os resultados da sua régua de cobrança; 3. O BI conta com alguns filtros que podem ser utilizados; 3.1. Neste campo, caso você possua um banco multiempresa, é possível filtrar as unidades que deseja visualizar; 3.2. Aqui, você pode filtrar as informações de um período específico; 3.3. Para atualizar o BI com os filtros aplicados, clique neste ícone . 4. O BI é dividido em 4 partes que apresentam a eficácia e a eficiência das configurações de envio utilizados na régua. Eficiência Nesta aba você pode visualizar a eficiência de todas as parcelas que tiveram cobranças geradas a partir de operações de comunicação, incluindo pagamentos na recorrência (transações), PIX e boletos. 1. O indicador " Parcelas x Recuperação financeira " mostra o quanto a régua de cobrança trouxe de recuperação financeira para a empresa; Atenção: para que a parcela seja contabilizada neste BI, é necessário que o cliente realize o pagamento através do link ou dentro do período configurado após o envio da régua de cobrança. Mesmo que o cliente receba o link e opte por pagar presencialmente, e estiver configurado na " Janela de Eficiência da Comunicação " a janela de dias, o sistema irá considerar o prazo definido na régua para calcular a eficiência do processo. Total de parcelas cobradas: esse indicador apresenta o total de parcelas que foram cobradas a partir de operações de comunicação, incluindo pagamentos na recorrência (transações), PIX e boletos; Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de parcelas cobradas; Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a tentativa de pagamento do cliente foi realizada e aprovada. Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a tentativa de pagamento do cliente foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada. % de eficiência: aqui o sistema calcula a eficiência das cobranças de comunicação comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido. 1.1. Clicando nos indicadores " Valor recebido " ou " Valor não recebido ", é exibida uma listagem com todos os clientes que compõem esse valor. Aqui, você pode visualizar informações detalhadas, como matrícula, parcela, data de vencimento, entre outras. Atenção: o fato do valor não ter sido recebido através da comunicação enviada não significa que a parcela esteja em aberto, pois ela pode ter sido quitada manualmente pelo cliente na recepção da empresa. Nas colunas " Forma Pagamento " e " Dt. Pagamento ", é possível ver essa informação. 2. Neste campo " Formas de recebimento " visualize quais foram as formas de pagamento utilizadas pelos clientes para quitar as cobranças originadas por alguma operação da régua de cobrança; Observação: ao passar o mouse sobre a forma de pagamento, é possível ver o valor recebido por meio dela. 3. Em " Canal de comunicação ", você pode ver quais foram as formas de comunicação utilizadas para enviar o link aos clientes, que então realizaram o pagamento das cobranças geradas por alguma operação da régua de cobrança. Observação: se o pagamento foi feito via retentativa de cobrança, o indicador exibirá a informação “ Automática/Sem comunicação ”. Retentativas Nesta aba é possível visualizar as parcelas que não foram aprovadas na primeira tentativa, e o sistema tentou cobrá-las novamente após um período de dias definido. 1. O indicador " Retentativas nos últimos dias " mostra o quanto a régua de cobrança trouxe de recuperação financeira para a empresa através das retentivas de cobrança; Total de parcelas cobradas: esse indicador mostra o total de parcelas para as quais o sistema tentou cobrar novamente, de forma automática, após a falha na tentativa inicial; Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de parcelas cobradas; Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a retentativa de pagamento foi realizada e aprovada. Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a retentativa de pagamento foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada. % de eficiência: aqui, o sistema calcula a eficiência das retentativas comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido. Também é apresentado um gráfico diário que compara o total de inadimplências com o valor efetivamente recebido nos dias pesquisados. 1.1. Clicando nos indicadores " Valor recebido " ou " Valor não recebido ", é exibida uma listagem com todos os clientes que compõem esse valor. Aqui, você pode visualizar informações detalhadas, como matrícula, parcela, data de vencimento, entre outras. Atenção: o fato do valor não ter sido recebido através das retentativas de cobrança não significa que a parcela esteja em aberto, pois ela pode ter sido quitada manualmente pelo cliente na recepção da empresa. Nas colunas " Forma Pagamento " e " Dt. Pagamento ", é possível ver essa informação. 2. No campo " Retentativas automáticas ", é possível visualizar a eficiência das retentativas de cobranças separadas por tentativa, mostrando a efetividade das cobranças recebidas em cada tentativa. Assim, você pode acompanhar o quanto foi recuperado em cada uma delas. Utilizando a imagem acima como exemplo, observamos que a segunda tentativa de cobrança foi a que mais recuperou valor. 2.1. Clicando em " Expandir ", é apresentado um gráfico onde você pode visualizar qual convênio trouxe mais recuperação para a empresa. Também é possível comparar o que está sendo recebido pelo convênio padrão em relação aos demais convênios. Observação: ao passar o mouse sobre o convênio, é possível ver o valor recebido por meio dele. Comunicação Nesta aba, você pode visualizar todas as comunicações que foram enviadas e a eficiência de cobrança dessas comunicações. 1. O indicador " Comunicação nos últimos dias " mostra o quanto a régua de cobrança contribuiu para a recuperação financeira da empresa por meio das comunicações enviadas aos clientes; Total de comunicações enviadas: esse indicador mostra a quantidade total de comunicações enviadas que tiveram uma cobrança; Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de comunicações enviadas que tiveram uma cobrança; Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a tentativa de pagamento do cliente foi realizada e aprovada. Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a tentativa de pagamento do cliente foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada. % de eficiência: aqui, o sistema calcula a eficiência das comunicações comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido. Também é apresentado um gráfico diário que compara o total de inadimplências com o valor efetivamente recebido nos dias pesquisados. 1.1. Clicando nos indicadores " Valor recebido " ou " Valor não recebido ", é exibida uma listagem com todos os clientes que compõem esse valor. Aqui, você pode visualizar informações detalhadas, como matrícula, parcela, data de vencimento, entre outras. Atenção: o fato do valor não ter sido recebido através das comunicações enviadas não significa que a parcela esteja em aberto, pois ela pode ter sido quitada manualmente pelo cliente na recepção da empresa. Nas colunas " Forma Pagamento " e " Dt. Pagamento ", é possível ver essa informação. 2. Neste campo " Canal de comunicação ", você pode visualizar quais formas de comunicação os clientes utilizaram para quitar as cobranças geradas por operações da régua de cobrança. Observação: ao passar o mouse sobre a forma de comunicação, é possível ver o valor recebido por meio dela. 3. No campo " Envios de comunicação de cobranças " é possível visualizar a eficiência das comunicações separadas por tentativa, mostrando a efetividade das cobranças recebidas em cada tentativa de comunicação. Assim, você pode acompanhar o quanto foi recuperado em cada uma delas; Utilizando a imagem acima como exemplo, observamos que o segundo envio de comunicação foi o mais eficiente, resultando na maior recuperação de valor. 4. Em " Detalhes dos envios de comunicação ", é possível visualizar quantas comunicações foram enviadas, bem como quantas foram lidas e não lidas. Você pode conferir o total de comunicações enviadas de forma geral, além de separadamente por e-mail, SMS, WhatsApp e aplicativo. Antecipação Nesta aba, você pode visualizar todas as cobranças que foram enviadas antecipadamente para os clientes. 1. O indicador " Cobranças antecipadas " mostra quanto a régua de cobrança contribuiu para o recebimento antecipado de parcelas, ou seja, antes da data de vencimento; Total de parcelas antecipadas: esse indicador mostra a quantidade total de parcelas que tiveram suas cobranças enviadas antecipadamente; Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de parcelas enviadas antecipadamente; Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a tentativa de pagamento antecipada do cliente foi realizada e aprovada. Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a tentativa de pagamento antecipada do cliente foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada. % de eficiência: aqui, o sistema calcula a eficiência das comunicações comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido. 1.1. Clicando nos indicadores " Valor recebido " ou " Valor não recebido ", é exibida uma listagem com todos os clientes que compõem esse valor. Aqui, você pode visualizar informações detalhadas, como matrícula, parcela, data de vencimento, entre outras. Atenção: o fato do valor não ter sido recebido antecipadamente através da régua não significa que a parcela esteja em aberto, pois ela pode ter sido quitada manualmente pelo cliente na recepção da empresa. Nas colunas “ Forma Pagamento ” e “ Dt. Pagamento “, é possível ver essa informação. 2. Neste campo " Formas de recebimento " visualize quais formas de pagamento os clientes utilizaram para quitar as cobranças antecipadas geradas por alguma operação da régua de cobrança. Observação: ao passar o mouse sobre a forma de pagamento, é possível ver o valor recebido por meio dela. Saiba mais Para saber como funciona a régua de cobrança – FyPay, clique aqui .