O que é Essa funcionalidade automatiza o registro de contas a pagar e/ou contas a receber no módulo Financeiro sempre que ocorrerem cancelamentos ou estornos detectados na conciliação automática de cartões com as operadoras Stone ou Cielo . Ao habilitar essa opção, o sistema cuida de tudo automaticamente: ✔ Cria uma conta a pagar ao identificar um estorno (chargeback) ✔ Cria uma conta a receber caso a academia recupere o valor Essa automação evita lançamentos manuais, reduz falhas operacionais e aumenta a precisão no controle financeiro da sua academia. Exemplo do processo: do estorno ao controle financeiro Aluno solicita estorno (chargeback): O aluno contesta a cobrança diretamente com o banco, informando que não reconhece a compra. Operadora processa a solicitação: Stone ou Cielo analisa o pedido e, ao enviar o extrato diário para o sistema Pacto, inclui a informação do estorno. Sistema Pacto registra a conta a pagar automaticamente: O valor contestado é lançado como conta a pagar no módulo Financeiro, sinalizando que a academia teve aquele valor bloqueado. Período para defesa: A academia tem alguns dias para recorrer e comprovar a validade da cobrança com a operadora. Se a cobrança for validada: Caso a academia consiga provar que o pagamento foi legítimo, a operadora libera novamente o valor. Sistema Pacto registra a conta a receber automaticamente: Assim que o valor for devolvido, o sistema cria uma conta a receber e atualiza o fluxo financeiro da academia, garantindo um registro fiel das movimentações. Permissão necessária É necessário ter a permissão “ 9.08 – Configurações do Financeiro ” habilitada no perfil de acesso Como acessar 1. Na barra de pesquisa do sistema, busque por "Empresa - Configurações" ; 1.1. Em seguida, clique em “ Configurações ”. 2. Na barra de pesquisa das configurações, busque por " Criar conta a pagar automaticamente " e habilite a configuração " Criar conta a pagar automaticamente (Stone, Cielo) "; Observação: caso essa opção esteja desabilitada, será necessário realizar o processo manualmente. 3. Após habilitar a configuração, preencha os campos apresentados para a conciliação automática; Conta que será vinculado a conta que foi criada: selecione a conta bancária que será associada à movimentação automática gerada pela conciliação; Por exemplo: Banco - Banco do Brasil. Plano de contas (Saída): escolha o plano de contas que será utilizado quando a movimentação gerada for de saída de valores, como estornos, taxas ou cancelamentos; Por exemplo: Chargeback. Centro de custo (Saída): escolha o centro de custo que será utilizado quando a movimentação gerada for de saída de valores; Plano de contas (Entrada): caso a conciliação gere entrada de valores (por exemplo, crédito), informe o plano de contas ao qual esse valor será alocado; Centro de custo (Entrada): informe o centro de custo que será utilizado quando a movimentação gerada for de entrada de valores. 4. Por fim, clique em “ Salvar ”. Após realizar a configuração, as movimentações serão executadas automaticamente pelo sistema. Assim, será necessário apenas acessar a tela de " Conciliação " para validar as movimentações realizadas. Após a configuração, verifique as movimentações por meio dos seguintes relatórios: Ver Lançamento ; Resumo de Contas ; Movimentações Financeiras . Saiba mais Para ter acesso à sugestão de rotina financeira, clique aqui . Para saber como habilitar o financeiro avançado, clique aqui . Para saber mais sobre as configurações da engrenagem do módulo Financeiro, clique aqui . Para saber como cadastrar ou editar uma Conta para realizar as movimentações financeiras, clique aqui . Para saber sobre os tipos de contas e seus comportamentos, clique aqui . Para saber como cadastrar taxas de cartão de crédito e cartão recorrente, clique aqui . Para saber como cadastrar taxa de cartão de débito, clique aqui . Para saber como configurar a conciliação automática com a Stone, clique aqui . Para saber como configurar a conciliação automática com a Cielo, clique aqui . Para saber como configurar a conciliação automática com a Rede, clique aqui . Para saber como resolver quando os recebíveis não estão conciliados, clique aqui . Para saber como funciona a Conciliação Automática no sistema Pacto, clique aqui . Para saber como realizar a abertura do caixa, clique aqui . Para saber como realizar o fechamento do caixa, clique aqui .